Українці дедалі частіше стикаються з тим, що їхні банківські рахунки блокуються без попередження. Людина дізнається про це випадково — коли не може розрахуватися карткою або зняти гроші. Причина — посилення фінансового моніторингу, який тепер працює автоматично.
Чому банк може заблокувати ваш рахунок
Рішення приймає не працівник банку, а програма. Алгоритм аналізує всі надходження та витрати клієнта. Якщо система бачить щось незвичне — спрацьовує блокування.
Найчастіші причини:
• надходження коштів, що не відповідають задекларованим доходам;
• регулярні перекази від різних осіб — навіть дрібні суми;
• ознаки торгівлі криптовалютою або обмінів через p2p;
• часте зняття великих сум без пояснень;
• ігнорування запитів банку або подання неправдивих документів.
Слова-“тригери” у призначенні платежів
Навіть текст, який ви пишете у полі “Призначення”, може стати підставою для перевірки.
Нижче — приклади формулювань, які автоматично викликають підозру:
The post Через “тригерні слова” українці масово втрачають доступ до карток: список first appeared on Портал Акцент.
