З 2025 року українські банки та податкова ще уважніше відстежують банківські перекази між фізичними особами. Здавалося б, звичайні 100 гривень, переказані на картку знайомому, можуть викликати підозру — і якщо система виявить порушення, загрожує штраф до 34 000 грн.
- Нові правила переказів між картками: кого торкнуться оновлені ліміти з 1 червня
Які перекази вважають ризиковими
Податкова може зацікавитися транзакціями, якщо:
- ви постійно отримуєте гроші за товари або послуги, не маючи статусу ФОПа;
- будучи зареєстрованим підприємцем, користуєтесь особистою карткою для бізнесу;
- не можете пояснити походження коштів — це трактують як прихований прибуток.
У таких випадках передбачено не лише штрафи від 17 до 34 тисяч гривень, а й можливе блокування банківського рахунку.
Як працює фінансовий моніторинг
Фінустанови зобов’язані аналізувати транзакції згідно із законом про фінмоніторинг. У зоні ризику:
- великі або незвично часті перекази;
- регулярні надходження з різних карт;
- перевищення лімітів, встановлених банком.
Підозрілі операції автоматично блокуються до з’ясування деталей.
Як уникнути проблем
Щоб не потрапити під перевірку, варто дотримуватись кількох простих правил:
- ведете торгівлю в Instagram або на OLX — реєструйтесь як ФОП;
- бізнес-операції здійснюйте виключно через рахунки підприємця;
- зберігайте докази отриманих платежів: квитанції, договори, листування;
- не перевищуйте ліміти банку без пояснень — краще попередити заздалегідь.
Фінансові перекази давно стали звичкою, однак варто пам’ятати: навіть незначна сума може стати приводом для перевірки. Прозорість і відповідність законодавству — найкраща стратегія для захисту власних коштів.
The post Штраф до 34 тисяч за банківський переказ: кого перевіряє податкова first appeared on Портал Акцент.
