ПриватБанк розриває договори та закриває рахунки деяким своїм клієнтам. Такий крок з боку банку може бути пов’язаний із посиленим фінансовим моніторингом та дотриманням законодавства України у сфері протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму.
Як повідомила нам консультант Приватбанку в Запоріжжі, такі ситуації останнім часом не новина. Рахунки багатьох клієнтів блокуються.
Чому банк розриває договори?
Згідно з інформацією, наданою в офіційному повідомленні банку, рішення про відмову від обслуговування приймається у випадках:
- Встановлення неприйнятно високого рівня ризику клієнта.
- Ненадання необхідних документів для здійснення належної перевірки.
- Неможливості ідентифікації або верифікації клієнта.
- Подання недостовірної інформації або введення банку в оману.
Такі дії банку відповідають вимогам Закону України «Про запобігання та протидію легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».
Кого це може стосуватися?
Часто під увагу банку потрапляють клієнти, які здійснюють значну кількість операцій з переказами коштів або отримують багато вхідних транзакцій. Такі операції можуть викликати підозри у фінансових установ щодо можливого порушення законодавства або ризиків фінансового шахрайства.
Як діяти клієнтам, які отримали повідомлення?
- Звернутися до банку: Протягом 30 календарних днів від дати отримання повідомлення клієнту або його представнику необхідно відвідати будь-яке відділення ПриватБанку.
- Підготувати документи: Мати при собі паспорт або інший документ, що посвідчує особу, реєстраційний номер облікової картки платника податків та реквізити рахунку в іншому банку для переведення залишку коштів.
- Подати заяву: Заповнити заяву про перерахування залишків коштів на рахунок в іншому банку.
Що буде, якщо не діяти?
Якщо клієнт не звернеться до банку протягом встановленого терміну, після 30 днів ПриватБанк перераховує залишок коштів на спеціальний рахунок для обліку заборгованості. В подальшому ці кошти можна буде отримати лише за особистим зверненням до банку.
Важливо знати
- Доступ до Приват24 та інших дистанційних сервісів буде обмежено з моменту прийняття рішення про розірвання договору.
- Кредитні зобов’язання залишаються чинними. Якщо у клієнта є кредити або заборгованість перед банком, вони повинні бути погашені згідно з умовами договору.
- Якщо клієнт користується сейфовими скриньками або має цінні папери на зберіганні в банку, необхідно окремо врегулювати ці питання, звернувшись до відповідних підрозділів банку.
Що робити, щоб уникнути подібних ситуацій у майбутньому?
- Прозорість операцій. Намагатися уникати операцій, які можуть виглядати підозріло з точки зору фінансового моніторингу.
- Надання достовірної інформації. Завжди надавати банку актуальні та правдиві дані про себе та свою діяльність.
- Консультація з банком. У разі планування великої кількості фінансових операцій або отримання значних сум варто заздалегідь повідомити про це банк та отримати необхідні рекомендації.
