Українські банки попереджають клієнтів про можливість блокування карток через часте зняття готівки. Якщо протягом місяця клієнт здійснює більше трьох таких операцій, особливо у великих сумах, це може викликати підозру у фінансових установ. Про це повідомляють «Економічні новини».
Основні причини блокування карток:
▪️ невідповідність доходів реальному фінансовому стану або перевищення середнього рівня доходів у регіоні;
▪️ отримання коштів з-за кордону та їх миттєве зняття готівкою;
▪️ операції, що можуть свідчити про легалізацію незаконних доходів, зокрема раптові великі перекази;
▪️ часті кредити у готівці, які клієнт оперативно погашає.
Також під особливу увагу банків потрапляють транзакції, пов’язані з криптовалютою, виграшами в казино або коштами, отриманими від політично значущих осіб.
Що радять банки?
Щоб уникнути блокування картки, фінансові установи рекомендують проводити операції прозоро, не здійснювати частих великих зняттів готівки та забезпечувати відповідність доходів реальному фінансовому стану.
Банки підкреслюють, що такі заходи спрямовані на боротьбу з незаконними фінансовими схемами та захист клієнтів.
The post Українців попереджають про можливі блокування банківських карток через часті та великі зняття готівки first appeared on Портал Акцент.
