Сегодня вступил в силу закон о противодействии отмыванию доходов
Сегодня, 28 апреля, вступил в силу закон о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем. В рамках закона изменилась система идентификации клиентов банков и небанковских финансовых учреждений.
Перевод с карты на карту
Денежные переводы между людьми с использованием банковских карт будут проходить в обычном режиме. Все клиенты банков уже были в отделениях, заполняли анкету и предоставляли ксерокопии своих документов, поэтому их идентификация уже проведена.
Перевод наличных на карту
Перевод наличных на другую карту на сумму более 5 тыс. гривен можно будет сделать в кассе банка. Для этого с собой обязательно нужно взять паспорт и предоставить его кассиру.
Также перевести наличные на другую карту можно будет и в терминале самообслуживания. Но только при том условии, если у терминала есть функция идентификации клиента. До конца года все платежные терминалы оборудуют специальными считывателями карт.
Но эти правила не касаются оплаты коммунальных услуг, уплаты налогов и других обязательных государственных платежей, оплаты товаров или услуг, пополнения кредитных карт до 30 тыс. гривен. В этом случае идентификация клиента не нужна.
Коммунальные и другие платежи
Оплата коммуналки, оплата налогов, штрафов или других обязательных платежей независимо от суммы относятся к низкорисковым операциям. Поэтому никаких дополнительных проверок они не требуют. Эти платежи будут проходить в обычном режиме.
Оплата товаров и услуг также будет проходить в обычном режиме. Дополнительная идентификация при этом не требуется.
Мобильная связь
Новый закон не регулирует телекоммуникационные услуги и отношения между операторами мобильной связи и их абонентами. Операторы мобильной связи смогут как и раньше предоставлять услуги мобильной связи своим пользователям. В том числе идентифицированным абонентам.
Цели закона о финмониторинге
Новый закон внедряет риск-ориентированный подход в работе с клиентами. Высокорисковых клиентов будут проверять более тщательно. Речь идет о политиках или бизнесменах. То есть тех, кто может проводить операции на большие суммы.
Также законом увеличивается предельный порог операций обязательного финмониторинга. Раньше банки в обязательном порядке сообщали Госфинмониторинг о всех операциях от 150 тыс. гривен, а среди оснований для этого было 17 признаков. Закон увеличивает предельный порог суммы до 400 тыс. гривен и уменьшает список признаков операций. Теперь их всего 4.
Отчитываться нужно будет о наличных, переводе денег за границу, операциях политиков и операциях клиентов из стран, которые работают в серой зоне.
Читайте также: Пенсионеры получат обещанную денежную помощь через «Укрпочту»
Источник: РБК Украина
Сообщение В Украине вступили в силу новые правила денежных переводов — что изменилось появились сначала на Индустриалка — новости Запорожья.
Источник: http://iz.com.ua/zaporoje/v-ukraine-vstupili-v-silu-novyie-pravila-denezhnyih-perevodov-chto-izmenilos
Мы в Telegram, наш Telegram bot — @zpua_bot, Мы в Viber, Мы на Facebook
